Взаимодействие с банками

Банковские операции

Как банки проверят транзитные операции компании?

Банк сопоставит объем поступлений и оплат по расчетным счетам организации с денежными остатками. Если остаток на р/с незначителен по сравнению с величиной переводов, банк может заподозрить, что организация не ведет реальную хозяйственно-экономическую деятельность.

Какое значение составляет безопасный минимальный показатель налоговой нагрузки, который контролируют банки?

0,9 процентов от поступлений по счету

Какой стандартный срок ответа на банковский запрос по сомнительным (с точки зрения обслуживающего банка) операциям организации?

Семь рабочих дней

Банк контролирует суммы НДФЛ и страх. взносов, которые перечисляет организация. Какие документы запросит обслуживающий банк в целях налогового контроля?

1. 6-НФДЛ;
2. РСВ за актуальный отчетный/налоговый период (с отметкой налоговой);
3. Уведомления об исчисленных суммах налогов (с отметкой налоговой);
4. Пояснения в произвольной форме.

Каким образом банки контролируют своих клиентов по 115-ФЗ?

Виды контроля банков по 115-ФЗ:

1. Идентификация клиентов;
2. Выявление отдельных операций;
3. Обязательный банковский контроль отдельных операций.